SELECT MENU

HSC đánh giá KQKD EIB, đánh giá Kém khả quan

Lượt xem: 278 - Ngày:

Eximbank đã công bố KQKD 2018, kết quả này theo đánh giá của HSC là không mấy khả quan. Về định giá cụ thể theo phân tích cơ bản của EIB, Đầu Tư Phát Đạt – dautuphatdat.com xin gửi đến các anh chị qua bài viết này.

Ảnh: Nguồn Internet

Nhận định KQKD – Eximbank đã công bố KQKD năm 2018 gây thất vọng với LNTT giảm 18.7% xuống còn 827 tỷ đồng. Như vậy kết quả thực hiện chỉ bằng 52% kế hoạch đề ra tại ĐHCĐTN và bằng 61% so với dự báo của HSC. Khoản thu nhập không thường xuyên lớn từ thoái vốn đầu tư vào STB gần như đã bị khoản dự phòng trích lập liên quan đến vụ việc lừa đảo chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng xóa hết.

Kết luận nhanh – Giảm đánh giá từ Nắm giữ xuống Kém khả quan với giá trị hợp lý là 12.800đ; tương đương P/B năm 2018 là 1,07 lần. Cho năm 2019, HSC dự báo LNTT tăng trưởng khiêm tốn từ mức thấp của năm 2018 và đạt 1.055 tỷ đồng (tăng trưởng 27,6%). KQKD năm 2018 kém khả quan cho thấy EIB đang chậm trễ trong việc tái cơ cấu. Vấn đề chính vẫn là dư nợ cho vay không tăng trưởng, gánh nặng lớn từ số trái phiếu VAMC chưa được trích lập cũng như nguồn thu nhập ngoài lãi ít triển vọng. Tất cả những điều này cho thấy Ngân hàng cần cân nhắc lại chiến lược của mình nhằm nâng cao lợi nhuận cũng như tính bền vững của lợi nhuận và từ đó có cơ sở đẩy mạnh trích lập dự phòng.

Nguồn: HSC

BÌNH LUẬN()

Bài viết mới đăng

CÓ THỂ BẠN QUAN TÂM

TƯ VẤN CHỨNG KHOÁN

Tầng 18 Tòa nhà VCCI 09 Đào Duy Anh, Đống Đa, Hà Nội.

0916 766 323

dautuphatdat@gmail.com | 0916 766 323

Chịu trách nhiệm nội dung: Ông Nguyễn Đức Hùng

Bản quyền thuộc về Đầu Tư Phát Đạt

0916 766 323